非法买卖对公账户严重违法，建行临沂兰山支行从源头加强监管

为了推动经济发展，鼓励更多投资者投入到经济建设中，国家不断降低企业注册门槛，开立对公账户的客户不断增加，另一方面，近些年来个人银行卡网络诈骗案层出不绝。对此，建行临沂兰山支行提醒广大客户，出售、出租、出借银行账户，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

随着断卡行动的推进，个人银行卡账户开立也越来越严格。然而在国家对个人账户的严格管控下，一些不法分子把矛头却瞄向了对公账户，用于转移非法资金。与个人银行账户不同，对公账户每日交易频繁，每日转账限额高，相对于个人银行卡来说，使用对公账户诈骗不易被察觉，更有利于资金流转。正是由于这些“优势”，不法分子迫切需要对公账户资源，形成了一条黑色产业链。

对于新开对公账户客户，建行临沂兰山支行公司部员工在尽职调查过程中，明确与客户强调非法买卖对公账户的严重性和危害性，禁止出租、出售、出借对公账户，明确告知客户出售、出租、出借银行账户，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。值得注意的是，该行适时制定回访台账，不定期对老客户进行电话回访，加强事中控制力度和提醒频次，针对异常账户流水交易等情况，及时进行电话沟通，有效制止不法行为的发生。

同时，该行公司部员工严格把控客户账户，加强对涉嫌异常交易账户的监管，争取从源头上切断不法分子的资金链，尽可能地保护客户的资金安全，扛起国有大行的使命感与责任感。在此，建行临沂兰山支行呼吁广大客户强化安全意识，保管好自己的身份证、银行卡，对公账户信息，不要为了一点薄利，中了犯罪分子的圈套，因小失大，得不偿失。

通讯员 黄茂盛