话费“慢充”警惕涉诈

“三网通，话费‘慢充’，255元到账300元”“正规渠道，200元到账260元，1000元到账1550元，到账时间0-72小时”……看到这样的话费充值广告，你会心动吗？

记者发现，近段时间来，网上出现一种话费“慢充”方式，优惠力度还不小。但这些看上去有优惠的话费充值交易，却可能暗藏玄机，甚至存在涉诈风险，被充值的电话卡还可能会被封停，更有可能落入流程繁杂、环环相套的洗钱陷阱。对此，警方提醒，话费充值要选择正规渠道，切莫贪图便宜吃大亏。

低价充话费充斥网上交易平台

优惠力度诱人，却可能存在涉诈风险，让人落入洗钱陷阱。记者发现，打着低价“慢充”话费的卖家在网上平台能轻易找到。

记者在“闲鱼”APP上搜索“话费”关键词发现，搜索结果出现了大量经营话费充值业务的卖家，这些卖家归属地遍布全国各地。“160元充值200元”“255元充值300元”“430元充值500元”……搜索结果首页就能看到话费充值的优惠力度。点击进入详情页面，卖家宣称的话费充值优惠力度往往更大，宣传话术基本一致：“全国移动、全国联通、全国电信话费都能充，急单勿拍。发货后，最晚72小时到账……”

记者发现，卖家大都在网上交易平台进行交易，有的卖家会利用网上交易平台进行引流，引导买家到别的平台进行交易。记者联系到一家“微笑面对生活”的“闲鱼”卖家。对方宣称：全国话费“三网”直充，200元到账260元，300元到账400元，400元到账550元，600元到账800元，900元到账1400元，1000元到账1550元。“话费充值须到京东平台进行交易才能享受相应折扣。”卖家称。

记者复制卖家发来的一串数字，在京东APP搜索到一家名为“永辉礼品卡旗舰店”的店铺，其经营商品中并无话费充值服务。其中一名买家在商品评价里评论称：“骗人的，说是给充话费，话费未到账直接不管了，大家小心别被套路了。”随后，记者再次与卖家反馈此买家的评价时，对方立即将记者“拉黑”。

低价充话费可能沦为洗钱帮凶

近日，济南市公安局市中区分局接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104余万元，她随即向警方报案。

接到王女士报案后，济南公安立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。专案组发现，犯罪团伙为了逃避公安机关的追查，对涉案资金进行了多层级的分流转移，一方面利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱；一方面通过一个叫做“慢充”平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、充电费等形式进行洗钱。

据办理此案的济南市公安局市中区分局刑警大队反诈民警狄宗飞介绍，涉案的这些“慢充”商家普遍会有一个比较大的折扣给充值客户。低级的商家接到客户的订单后，留下自己的“好处费”，再把钱转给上级代理平台，层层获利，经过多层级的传递，订单最终被传到境外地下钱庄的系统。之后，地下钱庄再根据订单需求，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费，从而完成涉案资金的洗白。

专案组经过对相关信息的分析梳理初步认定，该案为境外犯罪集团策划组织，涉及平台开发制作、引流推广、人员招募、转账洗钱等多种黑灰产交织和参与的系列案件，并循迹追踪打掉多个涉案“慢充”平台，8名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施。

另外，记者了解到，通过网上低价“慢充”话费，还有可能面临手机号被封停的风险。前不久，湖南永州公安接到运营商提供的涉案线索，称有市民在网上通过“闲鱼”平台低价充值话费，话费到账后手机卡却被公安机关封停。接到线索后，反诈中心民警通过研判分析，确定这是一起利用话费“慢充”为网络犯罪洗钱的新型违法犯罪行为。

话费充值要选正规途径

记者分别致电移动、联通、电信三家运营商官方客服获悉，目前正规的话费充值服务主要是通过公司的官方APP，另外，微信、支付宝、银行APP、云闪付等第三方平台也可以充值话费，到账可能会有延迟，但一般会在十几分钟内到账，且充值的折扣不会太大。

警方提醒，消费者不要轻信给予较大折扣的话费充值广告，应选择正规渠道进行话费充值，看到“慢充”话费广告，千万不要贪心，低价“慢充”到账的话费很可能是涉诈资金，不但电话卡有可能会被封停，还有可能涉诈，成为洗钱帮凶，承担法律后果。（记者 马永文）