年化收益率最高达69.23%！2024年公募基金业绩“排位战”落定，首尾业绩差异大，主动权益类表现不俗

随着2024年最后一个交易日收官,公募基金业绩排名也尘埃落定。复盘过去的一年,A股市场行情经历大幅反转,市场逐渐“回暖”,主动权益类基金取得较好收益。其中,大摩数字经济混合A以年化收益率69.23%成为主动权益基金中的“领头羊”。此外,公募基金规模年内多次突破32万亿元“大关”,股票型基金(含指数型基金)和货币市场基金规模也创下历史新高。

投资者感受:

有过失望也有翻红的惊喜

相较于主动权益类基金的亮眼表现,2024年,百亿基金的业绩整体较为平淡,部分明星基金经理管理的产品甚至以亏损收场,这让不少投资者感到失望。

“2024年内个别基金有过短暂翻红,但是最后还是大多亏损。”谈到2024年公募基金收益,市民洪女士说,“目前最差的公募基金的收益率是-38%,总体收益相比往年已经回正。”根据洪女士展示的页面,记者看到,其2022年、2023年的个人年度收益率分别为-11.95%、-17.88%,2024年的收益率为3.45%。

多年“基民”林先生表示,自己在三个平台上购买了基金。“有两个平台的基金实现了盈利,其中总收益率最高的是3.95%,年内累计收益超过9000元。”林先生说。

基金规模:

屡创新高,一度突破32万亿元

2024年,公募基金的总规模屡创新高,一度突破32万亿元。

据中国证券投资基金业协会数据显示,公募基金资产规模从2024年年初的27.6万亿元逐月增长,至2024年4月末,首次突破30万亿元“大关”,随后延续增长势头,连续6个月保持在30万亿元以上。2024年9月,一举突破32万亿元,达到32.068万亿元,创下历史新高。截至2024年11月末,尽管规模略有回落,但仍保持在31.99万亿元的高位。

值得注意的是,截至2024年11月末,股票型基金(含指数型基金)规模和货币市场基金规模均创下历史新高,分别达到4.44万亿元和13.69万亿元。其中,股票型基金规模已连续3个月处于4万亿元以上的水平。对此,业内人士分析认为,股票型基金的规模增长或由于被动型基金贡献了较多规模增量,而混合型基金的规模减少,或由于主动型基金面临投资者赎回情况。“11月,中证A500ETF、红利主题ETF等产品备受市场欢迎,实现规模增长,推动了股票型基金的增长。而混合型产品中,主动型的产品占比较高,这类产品的投资者信心还没彻底回复,还面临一些存量客户的赎回情况,在这类产品的规模下降的影响下,混合型基金的总规模也在下降。”该业内人士表示。债券型基金规模也增长明显,由年初的5.32万亿元,增至7月份的7万亿元以上,刷新历史高点。在股票市场回暖的影响下,债券型基金规模有所缩水,截至去年11月末为5.98万亿元。截至2024年9月末,QDII基金资产规模达到5945亿元,为历史最高水平。

业绩表现:

主动权益类基金整体收益可观

2024年,A股市场走势波折。但在债券市场走牛、A股及港股市场反弹的情况下,主动权益类基金(包括普通股票型基金、增强指数型股票基金、偏股混合型基金)整体表现不俗。

根据同花顺iFinD数据,截至2024年12月31日,大摩数字经济混合A年化收益率为69.23%,在公募基金业绩排行中一举夺魁。此外,还有多只基金的年化收益率超过50%,大摩数字经济混合C、农银消费主题混合H、财通景气甄选一年持有期混合A、财通景气甄选一年持有期混合C、工银新兴制造混合A、银华数字经济股票发起式A的年化收益率也均超50%,分别为68.25%、56.28%、51.85%、50.67%、50.28%、50.00%。银华数字经济股票发起式C、招商科技动力3个月滚动持有股票A、招商科技动力3个月滚动持有股票C等25只基金的年化收益率超过40%。

此外,2024年,公募基金业绩表现首尾之间差异较大。金元顺安优质精选灵活配置混合C年内亏损36.45%,成为业绩排名最后一名,与大摩数字经济混合A首尾业绩相差105.68%。值得注意的是,根据私募排排网数据,金元顺安优质精选灵活配置混合C在2023年的年化收益率为29.06%。金元顺安优质精选C在2024年一季度、二季度收益率回撤明显,分别回撤达21.63%、13.73%。

投资建议:

应理性看待基金业绩排名

根据Wind数据,从年内业绩表现来看,28只百亿级基金2024年的平均收益为5.51%,业绩首尾相差55.8%。其中,中欧医疗健康A、工银前沿医疗A、景顺长城鼎益A和景顺长城新兴成长A、汇添富消费行业、华夏能源革新A以及易方达国防军工A7只基金的收益为负。此外,也有业绩较好的产品出现。银河创新成长A年内收益率为39.74%,位于百亿级基金榜业绩第一。此外,大成高新技术产业A、广发多因子分别以29.01%、17.41%的年内收益率位居百亿级基金榜业绩亚军和季军。

“基金规模对基金业绩的影响较大,按照过往经验,年度排名居前的基金通常产品规模都不会特别大。随后经过各方宣传,才会有新的资金进来使得业绩较好的基金规模大增。”北京一家基金评级机构的工作人员在接受媒体采访时表示,“不过,前些年一些公司进行的基金经理‘造星’运动催生了一批管理规模很大的基金。但管理规模的增大,对基金经理的流动性管理、市场波动下的调仓效率管理等能力带来很大考验,投资者应理性看待单年度的基金业绩排名和明星基金经理。”

（大众新闻·半岛新闻记者 王天书）