莒南县：数智监管平台护航国企高质量发展

临沂市莒南县认真学习贯彻习近平总书记关于防范化解重大风险的重要论述，深入开展国有企业改革深化提升行动，聚焦国企风险防控，数字化赋能国企监管，推进国企监管方式转变、以莒南县国有资产管理服务中心为主体，以国企资金监管为切入点，用好信息化、数字化工具，建设了临沂市唯一的以县国资监管机构为主体的国企风险防控监管平台，不断增强风险管理的前瞻性、针对性和实效性，打造符合莒南国企发展实际的全面风险管理体系，提升应对重大风险挑战能力，以精准有力的监管护航国企高质量发展。

国企风险防控监管平台以莒南县国有资产管理服务中心为主体，以产控集团、城发集团、水务集团3家集团公司为监管对象，将3家集团公司的资金管理、票据管理、债务管理、融资管理等核心业务纳入监管平台，依托“银企直联”和“票据通”管理系统，设置3+N的银行账户管理体系，在确保资金安全的情况下，实现资金监控、资金内控、票据监控、债务化解、融资管理等功能。

以资金监控为切入点，防范化解资金风险

县国资监管机构通过风险防控平台建设，将资金监管作为对国企实现全覆盖监管的切入点，对国有企业资金实施全范围、全流程的监督，实现国资监督机构对国企银行账户可视、资金流动可溯、归集资金可控，实时对国有企业的资金变动进行监测，对异常资金变动进行预警提醒，使国企的资金使用更加规范和透明，提高资金使用的规范性、安全性；国有企业依托平台完善资金内控体系，建立健全资金使用合规性、流动性、金融市场等风险监测预警机制，全面防范化解各类资金风险；同时，降低了资金成本，杜绝部分国企存在的铺张浪费现象，堵住企业经营漏洞，全面提升资金监管能力和水平。

以资金内控为延伸，防范化解经营风险

国企风险防控监管平台不仅为县国资监管机构提供了强有力的信息化工具，也提升了国有企业自身的管理效率。集团层面建立可视化的资金管控平台，实现了对集团公司及各级子公司银行账户可视化的动态监测，强化了资金内控管理，防范资金支付风险；通过设立集团“资金池”，对子公司银行账户集中统一管理，实现对各级子公司的资金归集和统一管理，提升集团资金统筹能力；借助平台的数据共享与决策支持功能，解决了集团各公司的数据孤岛问题，实现数据的集中管理和统一视图，为集团决策提供全面、准确的数据支持。同时，将流程化操作类业务纳入平台，规范业务操作标准和审批流程，实现全流程线上办理和线上审批，促进了企业的信息化建设，有效提升了企业内部管理效率。

以票据监控为抓手，防范化解金融风险

县国资监管机构依托平台中的“票据通”模块，与票据交易所、银行等机构系统直联，实现了票据业务的线上管理以及票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警，开展票据开具限额管理和合规性事前审核，及时掌握国有企业开具票据情况，提升了票据管理的效率和透明度，杜绝了国企随意开具票据的现象。县国资监管机构通过穿透审视国企票据业务关键指标异常情况，必要时依法采取暂停业务、控制规模等监管措施，从而控制票据规模，严控新增债务，实现了从资产端到负债端的双向监管和穿透式监管，从源头上防范信用风险和债务风险，实现了事前审批与事中监督、事后监管相结合。

以债务融资为着力点，防范化解债务风险

县国资监管机构依托平台中的“融资与债务”模块，及时了解国有企业存量债务情况，实时掌握债务结构、债务余额、到期日、可用资金等，对关键指标进行实时在线监测，实现债务监测和风险预警等功能，为防范和化解债务风险提供数据支持，做到未雨绸缪，确保风险早识别、早处置。同时，将国企融资与担保纳入平台管控，对国有企业融资担保进行严格审核，结合企业财务状况和偿债能力，设置融资总额、担保总额等管控上限，总量控制融资担保规模，确保融资规模与偿债能力相匹配，优化债务结构，有效防范了城投债务风险。同时，通过发挥平台的金融资源整合能力，提高闲置资金利用效率，实现了高效配置金融资源，降低了整体融资成本。

国企风险防控监管平台的启动运行，标志着莒南的国企监管工作进入新的阶段，实现了对国有企业的智能化、信息化、全时域、全覆盖动态监管，增强了国企监管的智能化和透明化，国企监管效能得到显著提升。下一步，莒南县将切实管好用好国企风险防控监管平台，及时发现运行过程中的问题和不足，进一步优化平台功能，开发应用新的模块，全力打造“智慧国资”，为防范化解城投债风险、加快构建国企监管新格局、促进国有企业高质量发展保驾护航。

（作者：孙钦超 王宇；单位：莒南县国有资产管理服务中心）