50000元保住了!中国银行济南历城百花公园支行警银联动“神配合”
宋晨 来源:大众新闻·海报新闻
2025-04-15 11:12:01
近日,中国银行济南历城百花公园支行上演了一场惊心动魄的"反诈阻击战"。银行工作人员凭借敏锐的警觉性和规范的应急流程,联合辖区警方成功拦截一起针对退休人员的电信网络诈骗,为客户挽回5万元经济损失。该事件凸显当前新型诈骗手段的隐蔽性,也为公众防范金融诈骗提供了鲜活案例。
警觉初现,异常汇款引发关注
近日下午2时许,一位客户携带5万元现金到中国银行济南历城百花公园支行要求办理汇款业务。大堂经理按流程询问汇款用途时,客户声称款项系"借给外甥购房",但拒绝使用可溯源的银行卡转账,坚持现金操作。这一反常行为引起工作人员警惕。进一步沟通中,客户反复提及"借款""外甥"等敏感词汇,并展示微信聊天记录中涉及"圆梦夜听编码""国债发行网址"等非常规链接,更让该行工作人员确信事有蹊跷。
深度排查,敏锐判断揭露骗局
为防范风险,该行工作人员一方面引导客户阅读《电信网络诈骗案件防范提示》,另一方面以填写汇款申请书为由争取处置时间。过程中,客户不慎点开手机内名为"人民资产"的仿冒APP,界面显示所谓"国家重点项目投资"内容。该行工作人员当即判断此为典型虚假理财平台,同步启动警银联动预案。此时客户仍坚称"绝无风险",并出示某单位退休优待证试图佐证其判断力。
警银协作,专业处置化解危机
15时,辖区派出所民警抵达现场。经检测,客户手机安装的"人民资产""圆梦新征程"等APP均属非法金融软件,后台数据关联多起涉诈案件。警方现场展示同类案例影像资料后,客户终于醒悟。据其回忆,诈骗分子假借"国家资产解冻"名义,通过伪造红头文件、虚构政府合作项目等手段实施诱导,甚至利用被害人职业背景设计话术陷阱。
机制显效,筑牢金融防火墙
本次事件中,该行的"三重防线"充分展现了风险防控效能。一是前端识别,严格执行汇款核对有关规章制度,有效识别风险。二是应急处置,运用"拖延战术+心理干预"组合策略控制风险,延缓风险发生。三是联防联控,10分钟内完成从网点到公安系统的全链条响应,及时保住客户资金。
目前,公安机关已对涉案APP展开溯源调查。
这起未遂诈骗案暴露出犯罪团伙研究受害人背景的深度升级。当科技外衣包裹传统骗术,更需要社会多方构建"认知免疫系统"。下一步,中国银行济南历城百花公园支行将继续做好百姓资金的"守门人",加强警银联动,筑牢反诈防火墙,守护好百姓钱袋子。
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