61.5万，保住了！蓬莱农商银行慧眼识骗局

蓬莱农商银行始终坚守“金融为民”初心使命，深入贯彻国家金融监督管理总局关于消费者权益保护的决策部署，将防范金融诈骗、守护客户资金安全作为消保工作的核心着力点。通过构建“制度+科技+人力”三位一体的风险防控体系，持续完善事前预警、事中拦截、事后复盘的全链条反诈机制，以扎实有效的举措筑牢金融安全防线，切实履行金融机构社会责任，彰显地方金融主力军的使命担当。

5月9日下午，王大娘手握多张存单，神色匆匆来到蓬莱农商银行遇驾夼支行计划预约取现，排队等待中面露焦急与不安，手机紧握，不时轻声低语，眼神闪躲不定。工作人员见状主动迎上，通过沟通得知，王大娘准备将行内所有的存单全部支取，金额高达61.5万元，其中包含不少还未到期的存款。遇驾夼支行运营副行长凭借丰富的一线反诈经验，敏锐地意识到客户的行为不符合常理，有可能正遭受诈骗。她第一时间报警，旋即启动深度核查程序，在进行资金用途真实性落实时，王大娘情绪突然激动，抗拒配合银行履行资金去向的调查。面对客户情绪的逐渐恶化，蓬莱农商银行反诈团队保持高度冷静与理性，运用预先制定的话术技巧，在安抚客户情绪的同时严守业务底线，既避免打草惊蛇，又坚决拒绝违规操作，为拦截行动争取宝贵时间。

运营副行长带来印有具体诈骗案例的警示宣传单，与大堂经理一同对大娘详细讲解起常见的诈骗手段、反诈知识等内容，提醒客户诈骗套路手段多，不能轻易相信陌生来电与短信，要警惕“冒充公检法”“养老理财”等典型骗局，保障好自己的存款与个人信息...经过蓬莱农商银行工作人员的多番劝说与沟通下，王大娘终于幡然醒悟。据了解，近期诈骗分子冒充国家权力机关工作人员多次拨打王大娘电话，告知其涉及非法洗钱，须缴纳高额保证金，否则将被刑事拘捕。王大娘轻信诈骗分子言语，并在其引导下重新购买一部手机并重新办理手机卡，通过诈骗分子的取款话术指挥客户到银行取款并通过语音全程监听取款过程。在警银紧密协作下，各岗位人员围绕“阻断资金转移”目标迅速行动，从接警到启动预案、跨部门联动等环节无缝衔接，依托快速响应与高效协同，成功在涉诈资金转移前拦截61.5万元，筑牢金融反诈防线。

这是蓬莱农商银行聚焦金融消费者权益保护，持续强化应急管理能力与多部门协同处置能力，防范打击电信网络诈骗，提升金融服务质效的生动展现。

近年来，蓬莱农商银行为有效引导和提高社会公众对非法集资危害性的认识，提高辖区居民防诈骗意识和风险识别能力，培养正确投资理念，保障群众合法财产不受不法侵害，蓬莱农商银行常态化开展防范非法集资和电信网络诈骗金融宣传教育活动。活动期间，工作人员广泛进企业、进商圈、进市集、进学校，通过悬挂宣传横幅、LED屏滚动播放反诈标语、设立反诈宣传台、发放宣传折页、播放反诈自制短剧等方式，积极动员群众参与到宣传活动中来，通过群众一传十，十传百，做到防范和打击非法集资的重要性和必要性人人皆知，提高群众的防范意识，帮助广大群众树立理性投资的理念，自觉远离和抵制非法集资活动。此外，借助今年五月“民法典宣传月”与“金融服务要畅通

涉诈链条要阻断”主题宣传月活动契机，在全辖范围内广泛开展防范和打击非法集资相关的法律法规知识宣讲活动，结合实际案例向群众深入分析非法集资的特点、讲解非法集资的危害，提高群众的辨别能力，有针对性地重点加强投资理财、网络借贷平台、“帮信跑分”、“征信修复”等风险积聚领域的宣传力度，做好防范非法集资的普及和引导。加强对老年人、留守妇女等易受侵害、风险承担能力弱的群体开展宣传教育，做好有针对性的反诈风险提示工作。今年以来，该行已通过线上官方微信公众号等方式宣传非法集资、洗钱等不法行为的风险提示、“刷单”“租借银行卡”“高薪跑分”等网络电信诈骗套路识别与防范措施信息近60篇，组织全行员工转发2000余次；累计举办“防非反诈”金融知识下乡、金融知识宣讲等活动760余场，印刷发放宣传手册、折页1万余份，服务辖内群众近3万人次。

（大众新闻记者 胡羽 通讯员 范雪琳 杨艳）