注入金融活水,润泽外贸企业!岛城各大金融机构多措并举,数字化赋能外贸企业发展
来源:大众新闻·半岛新闻
2025-06-18 08:57:32原创
在全球化浪潮不断涌动的今天,外贸企业作为连接国内外市场的关键纽带,既迎来了新的发展机遇,也面临着更为复杂的挑战。为积极响应国家稳定外贸的号召,岛城各大金融机构纷纷拿出实际行动,通过创新产品、优化服务、强化政策扶持等多种方式,为外贸企业精准赋能,助力其在海外市场中破浪前行。
首笔线上“外贸贷”落地
破解小微企业融资难题
近日,交通银行青岛分行在稳外贸政策的引领下,成功推出了首笔线上“外贸贷”产品,这一创新举措不仅标志着青岛外贸金融服务迈入了智能化、精准化的全新阶段,更是金融科技与实体经济深度融合的典范。
“外贸贷”产品充分利用交通银行强大的金融科技优势,整合税务、海关、征信等多源数据,通过智能化的风控模型,实现了快速授信审批。从审批到资金到账,全程仅耗时半个月,充分展现了产品的便捷与高效。这一创新之举不仅有效破解了外贸小微企业“融资难、融资贵”的困境,更为其高质量发展注入了强劲动能。
交通银行青岛分行表示,未来将持续聚焦外贸新业态,不断推出新的金融工具,深化政银合作,优化服务生态,为外贸企业征战国际市场提供全方位、多层次的金融支持。同时,该行还将积极践行普惠金融战略,确保信贷资源向重大战略、重点领域和薄弱环节倾斜,以实际行动践行金融服务实体经济的初心和使命。
大数据模型为客户“画像”
创新解决“短急快频”融资
“以前得来回跑银行,浪费不少时间。现在使用出口保单就可以办理融资,线上就可以办理,还能享受到利率优惠,实在是太方便了!”山东某家具负责人表示。
该公司主营家具制造,主要出口国家涉及日本、新加坡等,年出口额200多万美元,贸易账期较短,对资金周转速度要求较高。了解到客户情况,兴业银行青岛分行工作人员主动向客户介绍了兴业银行“小微企业跨境融资-信保贷”产品。在工作人员的指导下,企业在线提出融资申请,并成功通过系统自动审批获得贷款额度并提款,有效解决了企业短期资金支付需求,实现客户用信全流程的线上化、自动化。方便、快捷地全流程线上化融资服务,获得企业高度认可。
据悉,“小微企业跨境融资-信保贷”是兴业银行与中国电子口岸数据中心、中国出口信用保险公司开展合作推出的跨境融资产品,该产品通过大数据模型构建客户“画像”,全方位满足小微企业“短、急、快、频”的融资需求。
近年来,兴业银行青岛分行牢牢把握跨境金融数字化潮流,加快数字化转型推动业务流程再造,为外贸企业发展保驾护航。截至目前,兴业银行青岛分行已连续五年跨境结算量破百亿美元。
深耕外汇业务20载
创新产品护航外贸企业前行
作为在外汇业务领域深耕20年的金融机构,青岛农商银行在跨境金融领域积累了丰富的经验和资源。5月9日,青岛农商银行举办了“护航企业高质量出海暨开办外汇业务20周年发布会”,并重磅推出了四款跨境金融产品。
这四款跨境金融产品分别是“中巴清算直通车”“跨境支汇通”“银信融”和“证保车融”。其中,“中巴清算直通车”与花旗银行、哈比银行建立战略合作关系,旨在降低中国-巴基斯坦两国贸易的清算成本;“跨境支汇通”携手中金支付,全面畅通贸易新业态跨境清算渠道;“银信融”与中信保携手合作,为中小微企业出口提供有力保障;“证保车融”则在青岛市商务局的指导下创新推出,助力二手车企业高质量出海。
在贸易融资领域,青岛农商银行通过创新金融工具,有效缓解了企业的融资压力,为其拓展海外市场提供了充足的资金保障。在跨境结算领域,该行依托数字化平台优化流程,实现了结算效率与成本控制的双重提升,确保了资金链的稳定。此外,青岛农商银行还强化大数据应用,推出了“关税e贷2.0”“贸信e贷”和“外贸易贷”等产品,为中小微进口企业和外贸企业提供更加便捷、高效的融资服务。
从10分钟结算到全链服务
“青银出海通”护航企业出海
在全球产业链深度重构的背景下,中资企业国际化进程加速。青岛银行创新推出的“青银出海通”综合金融服务方案,为“走出去”企业提供涵盖政策咨询、跨境结算、跨境融资等多元产品,全面满足客户在“走出去”过程中的各类金融需求。
以某食品加工企业为例,其与德国商超合作的跨境收款时效性直接影响企业成本。为帮助企业提高资金周转效率,青岛银行为企业办理7×24小时直入账,实现系统智能审核、自动入账,将近百笔业务入账时间压缩至10分钟内,精准解决交易对手相对固定且需要资金快速周转企业的痛点。
7×24小时直入账是“青银汇通”功能之一,“青银汇通”作为青岛银行跨境综合服务平台,可提供线上结算、结售汇以及挂单结售汇等便利化功能,覆盖企业日常结算全场景需求,并围绕境内外币运费支付、市场采购贸易、离岸结算提供行业解决方案,支持企业足不出户办理业务,大幅提升现金流周转效率。
此外,青岛银行作为山东省首家成功获批CIPS直参资格的地方法人银行,可提供覆盖度更广、中转费用更低、结算时效性更高的跨境人民币结算服务。
青岛银行近年来推出“出口快贷”“进口易贷”“信保速融”一系列信用融资产品,基于进出口大数据及中信保出口信用险等为企业提供融资支持;依托跨境资本运作领域丰富经验,形成包括外债、跨境并购贷款、跨境贸易融资等多元化方案,落地NRA福费廷等跨境融资新模式,离在岸、本外币金融服务能力得到市场认可。
青岛银行深耕跨境领域,具备丰富的业务经验及专业性优势,未来将持续优化“政策咨询+资本规划+资金管理”的一站式服务生态,助力更多企业实现全球化布局。
(大众新闻·半岛新闻记者 姚文嵩)
责任编辑:王天书